一丶挑选一个合格的保险经纪人：一生中难免碰到各种风险，诸如财产遭窃丶火灾等，每个人都有生丶老丶病丶死的自然过程，我们都需要一个专业人员来提供保前丶保中丶保後的全方位服务。一个优秀的保险顾问可以为您解释和点评保险条款，分析个人财务状况以便提供各种专业服务。
二丶挑选一家合适的保险公司：每家公司的资本结构丶经营理念丶服务质量丶工作效率各有特色，这就要求您在投保前作一些比较。买下某一家公司的长期性寿险等於与他们结成终身伴侣，不能轻易改变关系，中途如果发现保险不适合自己，结果是不退心里感到难受，退了经济上损失严重。
三丶挑选适合自己的保险品种：保险产品繁多，投保前应当注意研究保险条款。任何保险都不是无所不保的，条款中明确规定了保险责任范围，作为责任免除的部分以及保险费用金额和赔偿额度等情况，您一定要对保障范围有多大，可以享受哪些权利，承担哪些义务等等情况了熟於心。
四丶保险双方当事人都应做到诚实无欺：保险合同是一种最大的诚信合同，要求双方当事人都应诚实守信。保险公司不得夸大合同中可能取得的利益，必须向投保人讲清楚各种责任免除事项，尤其是中途退保所能领取的现金价值会少於所交保费。就投保人而言，亦必须履行如实告知的义务。
五丶交纳保险费後要及时拿到相关凭证：投保人交纳保费後应马上领到保险单与交纳保费的收据。通过代理人买保险时，为避免个别无良代理人侵吞保费，应索取保险公司的预收收据，而非代理人出具的收据。正式领到保险单与收据後，务必要确认内容无误才可填写保单回执送还保险公司。
六丶保险区别於储蓄，是 保障“太平”的代价：一般而言如果您投保的财产或人身健康在保险期间平安无事，您的安全目的已经达到，保险公司也完成了使命，过去的保险费亦就不再返还给您。我们大都乐意让保险费“有去无还”，而不是在发生事故後去领取死亡或车辆损失的赔款。
七丶善用“犹豫期”：多数寿险公司都给投保人一个“犹豫期”，投保人书面签收保单起10天时间内可以无条件解除保险合同，保险公司扣除不超过10元的成本费并退还全部保险费。过了犹豫期保险公司通常要扣除较多的费用，因而一定要充分利用犹豫期，冷静考虑自己的保险是否合适。
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